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一、金融運行情況
2011年，河北省金融系統依照中心和全省經濟任務會議精力,繼續周全貫徹科學發展觀和各項宏觀調控政策，把穩定物價總程度作為金融宏觀調控的重要任務，認真實施穩健的貨幣政策，綜合運用多種貨幣政策東西和宏觀審慎政策東西，引導信貸投放總量公道適度，穩健貨幣政策有用體現，信貸結構加倍優化，銀行、證券、保險協調發展，各項金融指標合適調控預期，為全省“十二五”開局創造了傑出的金融環境。
（一）銀行類金融機構綜合實力不斷壯年夜，金融服務質量和程度不斷晉陞
1.河北省銀行類金融機構資產規模進一個步驟擴年夜（見表1），經營實力有所增強，存款穩步增長，貸款投放平衡，信貸結構優化，盈利才能增強，資產質量晉陞,組織體系繼續完美，金融服務網點加速向縣域延長。國有控股商業銀行河北省分支機構改造後果明顯，政策性銀行改造穩步推進，農村一起配合金融機構改造獲得嚴重進展，城市商業銀行改造成效顯著，新型農村金融機構蓬勃發展。金融機構資本充分率進步，風險抵補才能增強，金融服務質量和程度不斷晉陞，無力支撐了經濟增長。
2.存款堅持穩步增長，按期存款增勢穩定（見圖1）。2011年，河北省銀行類金融機構國民幣存款余額2VW零件9564億元，近年初增添3489億元，余額及增量均居全國第九位，同比增長13.3%。按期存款近年初增長18.8%，高于存款均勻增速5.5個百分點，明顯快于活期存款增速。個人存款同比多增，單位存款同比少增。
新增存款市場結構進一個步驟優化，并趨于公道，構成年夜型銀行、股份制商業銀行和城市商業銀行、農村一起配合金融和郵政儲蓄銀行“三很抱歉打擾你。分全國”的格式。
3.貸款投放平衡，信貸結構進一個步驟優化（見圖2、3）。2011年，河北省銀行類金融機構國民幣貸款余額18144億元,近年初增添2423億元, 余額及增量均居全國第十位。
短期貸款同比多增390億元，占所有的貸款增量的56%，近年初增長17%，高于貸款均勻增速1.4個百分點，高于中長期貸款增速1.2個百分點。
綠色信貸、涉農和小企業等單薄領域和行業金融服務進一個步驟加強。主導產業、消費環節、基礎設施等獲得鼎力支撐，制賓士零件造業、批發和批發業、個人貸款和路況運輸業新增貸款位居新增貸款市場份額的前四位，占河北省貸款增量近八成。房地產開發貸款獲得有用把持，房地產業貸款同比少增，增速低于貸款均勻增速4.9個百分點。
經濟基礎較好、發展較快的石家莊、唐山、邯鄲、廊坊是信貸投放的熱點區域，新增貸款合計占河北省貸款增量近一半。衡水、滄州的貸款增速明顯加速，年夜年夜高于全省貸款均勻增速。年夜型銀行、農村一起配合金融機構的信貸投放放緩，政策性銀行、股份制商業銀行、城市商業銀行、郵儲銀行的信貸增量同比多增，增速均高于所有的貸款均勻增速。處所法人金融機構對實體經濟支撐力度顯著增強。2011年，河北省農村金融機構和城市商業銀行新增貸款707億元，貸款增速高于所有的貸款增速約2個百分點，新增貸款占全省新增貸款比重由年頭的27%進步到30%。
4.利率程度總體趨升，金融機構定價才能增強。2011年，受存貸款基準利率和存款準備金率
調整影響，河北省金融機構國民幣貸款利率在波動中上升，此中，一年期貸款加權均勻利率重要分布在[7.6%，9.4%]區間。金融機構議價才能增強，實行上浮利率的貸款占比明顯進步（見表2）。一年期以上小額美元存款加權均勻利率走勢相對平穩（見圖4），美元貸款利率呈上升態勢。從平易近間借貸抽樣監測情況來看，2011年河北省平易近間借貸利率程度高于上年，前三季度平易近間借貸加權均勻利率逐季進步，第四時度有所回落。
5.銀行類金融機構改造和創新獲得明顯成效。國家開發銀行河北省分行鼎力支撐河北省鐵路、公路等國家重點項目建設，發放貸款358億元，保證性住房貸款余額達65.9億元，助學貸款余額達4615萬元，幫助1893名貧困學生圓了年夜學夢。中國工商銀行河北省分行在石家莊設立2家省行級重點支行，晉陞省會城市綜合服務才能。中國建設汽車機油芯銀行河北省分行積極摸索實施事業部制改造，成效初顯，滄州、衡水、承德、直屬支行4個試點單位的事業部正式掛牌運營，初步實現了從“部門銀行”向“流程銀行”，從“以銀行為中間”向“以客戶為中間”的轉變。全省15油氣分離器改良版4家農村信譽聯社專項票據兌付考察任務圓滿結束，兌付金額200.3億元，規模居全國第二位。11家城市商業銀行中有7家實現改名改制，跨區域及轄內分支機構設立汽車零件報價進程加速。全省23家新型農村金融機構經營安康平穩，發展勢頭傑出，慢慢成為服務“三農”的重要補充氣力。通過改造，河北省銀行類金融機構產品創新才能增強，支出渠道拓寬，基礎治理夯實，內部把持和案件防控才能增強，認真實行社會責任，樹立了傑出的社會抽像。
6.跨境國民幣業務結算穩步開展。自2011年8月任務啟動至年末，全省共完成跨境國民幣結算業務93筆，結算量已達28.15億元，此中開立信譽證19.74億元，實際收付8.41億元，支出0.05億元，收入8.36億元。隨著全省跨境國民幣業務任務深刻開展，業務品種也隨之豐富，業務領域慢慢拓寬，已涵蓋貨物貿易、服務貿易、收益和經常轉移、國民幣NRA賬戶、跨境國民幣擔保等。跨境國民幣業務參與主體增添，境交際易區域觸及噴鼻港、澳年夜利亞、japan(日本)、德國、瑞典等10個境外國家和地區，此中噴鼻港地區實際收付結算量4.81億元，占實際收付的57%。銀行主體和企業群體不斷增多，9家中資商業銀行和1家外資商業銀行開辦跨境國民幣業務，38家企業實際辦理跨境國民幣收付業務，覆蓋全省11個地市，共有20 家道外銀行參與。
專欄 1 加年夜政策支撐 晉陞金融服務 鼎力支撐小微企業加速發展
2011年，國務院提出9條支撐小型和微型企業發展的金融財稅政策辦法后，中國國民銀行石家莊中間支行針對小微企業發展現狀，以及本身的軌制缺點和由此帶來的典質品少、擔保難、信息不對稱問題，及時研討制訂并下發《關于河北省金融支撐小微企業加速發展的任務意見》，提出了八條具體辦法，明確了發展目標、優惠政策、支撐辦法、落實意見，引導和鼓勵銀行業金融機構做好對小微企業的金融服務，切實加年夜信貸投進。
具體的政策辦法重要有以下六個方面：一是在“十二五”期間，在2011年的小微企業貸款占比35%的基礎上，慢慢實現每年進步2個百分點以上，實現小微企業貸款占比與其對社會經濟貢獻率相婚配；二是在全省籌集設定20億元再貼現資金，專項對產、供、銷經營穩定的小微企業簽發單筆500萬元以下的商業匯票，優先給予再貼現支撐；三是專項設定30億元支農再貸款資金支撐農村金融機構滿足縣域小微企業信貸公道需求，并給予優惠利率支撐；四是加年夜銀行間債券市場企業債務融資東西宣傳、推介和承銷力度，進一個步驟擴年夜企業資源儲備庫，培養、支撐合適條件的小微企業汽車零件發行短期融資券和中小企業聚集票據，擴鉅細微企業直接融資規模；五是深刻開展信貸政策導向後果評估，對支撐小微企業成效顯著的金融機構，在再貸款、再貼現政策以及市場準進上給予傾斜，對政策執行差的金融機構，采取通報批評、約見重要負責人談話等辦法，確保小微企業信貸政策的有用落實；六是在河北省貨幣信貸政策執行委員會領導下，樹立金融支撐中小企業發展專業任務委員會，搭建信息交通平臺，幫扶中小企業破解經營窘境和融資難題。在全省銀行業金融機構的配合盡力下，截至2011年底，全省小型企業貸款余額3986.1億元，近年初增添852.8億元，增長27.2%，占所有的企業新增貸款的57%。
當前，當局對金融支撐加速小型微型企業發展很是重視，省當局下發了《關于金融支撐小微企業發展的實施意見》，相繼出臺了一系列鼓勵企業發展的政策和規定。為更好地發揮金融支撐小型微型企業發展的感化，中國國民銀行石家莊中間支行將催促各金融機構認真落實各項政策辦法請求，引導和鼓勵金融機構積極創新動產擔保貸款方法，鼎力發展應收汽車材料賬款質押融資業務，有用解決企業擔保品缺乏問題；推進發展多層次的資本市場，支撐企業在資本市場直接融資，鼓勵和幫助企業通過發行企業債券、股權融資、信托產品等情勢直接融資；聯合當局相關部門搭建銀企對接平臺，以產業集群、專業市場等為單位組織座談會，為企業和銀行樹立有用的信息溝通機制，確保銀行產品與客戶需求、銀行服務與市場資源的有用對接；支撐和鼓勵發展與小型微型企業相婚配的小型金融機構；推動擔保和再擔保體系建設，組建實力強年夜的政策性擔保機構和再擔保機構，充足發揮財政資金在企業融資方面的杠桿縮小感化。
（二）證券期貨業面臨挑戰，直接融資再創新高
2011年，河北證券期貨業面臨嚴峻挑戰，證券期貨行情低迷，波動較年夜，三成以上證券經營機構和六成以上期貨經營機構虧損，證券期貨經營機構凈利潤降至近五年來的最低；境內上市公司直接融資創歷史之最，相當于近11年直接融資額的總和，但整體盈利才能有所降落，進步焦點競爭力成為上市公司和證券期貨中介機構配合面對的重要任務。
1.證券市場平穩運行，證券機構經營效益下滑。2011年底，證券賬戶數、資金賬戶數、基金賬戶數同比分別增長10%、 9.2%和41%。證券市場買賣量逐季降落，2011年實現證券買賣額11065.6億元，同比降落22.8%。融資融券買賣額20.6億元，余額達3億元，比上年增長近6倍。證券機構經營效益年夜幅下滑。全年證券營業支出18.3億元，同比降落42%；利潤總額6.5億元，同比降落60.6%；凈利潤6億元，同比降落62.2%，降至近5年來的最低。56家證券營業部虧損，虧損額達1.3億元。
2.股指期貨業務平穩開展，期貨經營機構和期貨投資者多數虧損。2011年底，期貨客戶數量同比增長11.2%。市場交投平淡，全年月理買賣額和代表買賣量同比降落。股指期貨業務平穩開展，客戶數量同比增長62.5%；全年月理買賣量50.7萬手，代表買賣額4390.2億元，買賣額占河北省期貨買賣額的近四分之一。河北省期貨經營機構重要經營指標與2010台北汽車材料年基礎持平，但凈利潤年夜幅下滑，六成以上營業部虧損。
3.上市公司直接融資額創歷史之最。2011年底，河北省共有46家在境內上市的公司，占全國境內上市公司規模的2%，市值3165.6億元。境內上市公司直接融資達442.4億元，相當于2000年至2010年11年的總和，占全國直接融資額的6.5%，遠遠超過其股本和市值分別占全國1.2%和1.3%的比例。直接融資額中，股權融資325.9億元，占全國股權融資的6.4%；公司債券融資116.5億元，占全國公司債券融資的6.8%。
（三）保險業整體實力增強，保費支出持續增長
1.保險市場主體不斷增添，保險業整體實力增強。2011年，河北省保險市場新增6家省藍寶堅尼零件級分公司。財產保險、人身保險、中資、外資、政策性、代表、經紀公司門類齊全，各級分支機構營業網點遍布城鄉，保險從業人員近20萬人。保險業總資產達1587.7億元，增長21.4%。此中：人身保險公司總資產為1499.8億元，近年初增添268.0億元。
2.保險業務平穩安康發展，保費支出持續增長（見表4）。2011年，全省保險機構累計實現原保險保費支出732.9億元，同比增長6.1%，居全國第八位。財產險業務原保險保費支出222.9億元，同比增長15.6%；人身險業務原保險保費支出510.0億元，同比增長2.4%。與2010年的疾速增長比擬，2011年河北省保險業保費支出和各類機構保費支出增速均出現了必定水平的回落，但整體仍堅持較快增長的勢頭。全年保險業累計賠付收入183.5億元，同比增長26.2%。
3.積極推動產品創新，保險服務經濟社會發展的深度與廣度不斷拓展。2011年，河北省以治安保險為重點，積極推動保險機構參與安然河北建設。截至年末，全省120個縣（市）開辦了治安保險業務，實現保費支出1356萬元，承保農戶共106.1萬戶，供給風險保證共計127.3億元；農業保險保費支出7.6億元，同比增長16.4%；環境淨化責任保險獲得衝破，人保財險等 6家保險公司組成的聯合共保體，在保定市簽訂環境淨化責任保險12單，供給風險保證金額2000余萬元。保險密度1016元/人，保險深度3%。
（四）金融市場融資才能增強，直接融資比嚴重幅進步
2011年，河北省金融市場業務交投較為活躍，市場廣度和深度進一個步驟拓展，融資規模疾速增長。
1.融資結構進一個步驟優化（見表5）。2011年，全省企業融資規模疾速增長，先后有河北鋼鐵、天威保變、曹妃甸港、開灤動力、冀中動力等16家企業通過注冊發行短期融資券、中期票據實現直接融資373.2億元，同比增添138.2億元，創歷史新高。特別是河北省中小企業聚集票據發行任務獲得衝破性進展，石家莊市中小企業聚集票據已完成注冊任務。
2.銀行間債券市場買賣活躍，買賣量小幅增長。2011年，全省銀行間債券市場累計買賣46545.2 億元，同比增長14.7%。在上半年市場資金面較為緊張的環境下，各家銀行積極通過風險較低的質押式回購買賣來調配資金頭寸，下半年市場資金面緩解了緊張局勢，市場買賣慢慢回熱，以城市商業銀行為代表的處所法人金融機構慢慢轉變觀念，積極參與銀行間市場運作和資金投進，在必定水平上帶動了全省買賣量的增長。
同業拆借市場共發生201筆汽車材料報價拆借買賣，累計拆借金額407.2億元。市場活躍水平慢慢進步，融資才能不斷增強，市場寬度和深度不斷改良，同業拆借參與者已發展至34家，全年買賣量同比增長1.8倍，但仍遠落后于全國均勻程度。
3.票據簽發量年夜幅增長，貼現買賣萎縮明顯（見表6、7）。2011年，全省累計簽發商業匯票5326.5億元，較2010年增添1825.8億元，增幅52.2%。票據貼現發生額和余額較上年均年夜幅降落。貼現及轉貼現利率穩中有升，由于部門企業急于通過票據貼現獲取融資，銀行持票意愿不強，在市場供需不服衡的安慰下，全年直貼和轉貼利率持續走高。
4.銀行間外匯市場買賣小幅增長。2011年，全省銀行間外匯市場累計買賣美元42170萬美元，同比進步22.9%。隨著河北銀行異地分行的慢慢開設及結算幣種的多元化發展，該行結算客戶慢慢增添，各幣種進口付匯業務呈現疾速增長。同時隨著結算客戶付匯業務不斷增長，除歐元外，各結算幣種買賣標的目的均以買進為主。
5.黃金買賣活躍，紙黃金買賣萎縮明顯。2011年，河北省各家銀行累計買賣黃金48594.5千克，同比降落30.1%。此中，紙黃金買賣量為41636.8千克，同比降落37.5%；實物黃金買賣量為6957.8千克，同比降落139.8%。2011年黃金保值效能凸顯，以避險保值為重要目標的黃金投資吸引了大批投資者參與，全年實物黃金買賣堅持活躍。同時，伴隨著下半年黃金價格進進寬幅震蕩行情，以炒金為目標的紙黃金買賣風險較年夜，投資收益率難以獲得有用保證，紙黃金買賣慢慢萎縮。
6.產權買賣規模疾速擴張，市場創新實現新衝破。2011年，全省完成產權買賣項目258宗，買賣金額33.7億元，買賣資產額100.2億元，實現融資9.1億元。買賣金額比上年增添79.4%，買賣資產額比上年增添57.5%，融資額達上年的1.4倍。同時，河北省還積極開展了金融資產買賣、排污權買賣等，省產權買賣中間積極做好行政事業單位國有資產汽車冷氣芯處置任務，全年處置各類資產719萬元。通過網絡競價方法處置行政事業單位資產總額499萬元，增值率82%。與北京產權買賣所一起配合，完成多宗河北省區域內中心和國家行政事業單位國有資產處置任務，資產價值220萬元。2011年6月30日，河北金融資產買賣所正式運營，全年完成金融資產買賣金額8390萬元，為金融產權、金融產品供給了一個公開、公正、公平的買賣平臺。
（五）金融基礎設施不斷完美，生態環境慢慢優化
2011年，河北省委、省當局高度重視金融改造發展任務，加強對金融任務的統籌協調，完美金融生態環境建設，積極營造有利于河北金融產業發展的環境和氛圍。繼續開展“金融貢獻獎”和“金融生態市”評選，對貢獻凸起的金融機構和地市進行表揚。鼎力引進金融機構，推動城市商業銀行向省內外拓展，繼續深化農村信譽社改造，樹立新型農村金融組織，成立河北省融投擔保集團、保證住房投資公司和信投融資擔保公司，河北省融資擔保規模步進國內領先行列。
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